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怎么办?香港、新加坡银行开户被突然关闭,如何提前预防

时间:2018-10-23

来源:小源

浏览次数:1344

香港、新加坡同为亚洲的金融中心,都实行外汇自由、贸易自由的政策,都拥有上百家银行、金融机构,在贸易、投资、金融方面的便利度非常高。

 

但近几年,由于种种原因,香港银行草木皆兵、杯弓蛇影,强制关闭掉一批又一批客户的银行账户,需要外汇收支的中国商人们,苦不堪言。而与此同时,新加坡银行开户逐渐走进商人们的视线中,2016年起,新加坡的银行越来越受到中国商人的青睐和欢迎。

 



在十多年的时间里,与众多商业银行合作的瑞源咨询,随着国际形势的发展与变迁,见证了香港、新加坡银行服务的变化。同时,考虑到客户企业的长期发展、风险规避,瑞源咨询也为客户们提出建议,以便未雨绸缪、有备无患。

 


某些风险是客观存在且已经发生在别人身上,这种情况下,完全消除风险的可能性不大。比如面对香港银行对账户管理越来越严格的局面,大批量的账户被突然关闭,几乎所有的账户都面临银行严格的尽职调查。

 

如果您目前还拥有香港公司及银行账户,就应该随时做好收到银行调查信的准备,并且提前准备好银行调查所需资料,比如公司的审计报告、业务往来合同等等。账户曾经的资金来往金额越大,可能越早被银行调查。

 

在这种情况下,对于还希望继续使用海外公司开展业务、收付外汇的商人们,需要做的就是:   分散风险!  

如何分散风险?瑞源为您解答:

 

 

第一. 选择多地区注册海外公司

 

如果您目前有一家香港公司,海外业务全部通过这家公司开展,一旦银行账户突然被关闭,就无法正常收款。

 

近两年,非常多中国商人的香港公司,已经受到这样的影响。然而,如果要在香港重新申请一个银行账户,至少需要2-3个月时间,对公司声誉带来负面影响,甚至导致业务流失。

 


建议:选择多地区注册海外公司

 

根据海外业务开展的地区,在更多的地区注册海外公司。比如,一部分业务在东南亚国家,可选择在新加坡注册一家公司;一部分业务在中东地区,可选择在迪拜、RAK等地,注册一家公司;一部分业务在欧洲,可选择在英国注册一家公司;一部分业务在南半球,可选择在澳大利亚注册一家公司。

 

这些地区的公司,基本都可以采用离岸运营,即不需要自己亲自在当地办公,公司和银行账户都可以正常操作,节省了运营成本。通过多地区布局公司,如果其中一家公司或账户被关闭,其他地区的公司可以直接衔接,避免业务中断,分散风险。

 


第二. 使用不同公司,多个银行账户,分散业务和风险

 

不同国家和地区,对于金融风险的评估和管控差别很大。某些行业,可能普遍属于高危行业,容易发生洗钱的风险,比如艺术品交易、贵重金属交易,在各地区的银行可能普遍开户困难。但类似风险投资、投资控股的公司,有些地方的银行政策较宽松,有些地方的银行仍然要求严格。各地政策瞬息万变,提前做好准备,才能防患于未然。

 

建议:不同公司,多地区申请银行账户

 

在不同地区注册公司后,可以用不同公司,在公司注册当地和其他国家申请银行账户。比如,在香港注册的公司,可以在香港银行申请开户,同时在新加坡银行开户。这样,同一家公司就在不同地区,拥有两个银行账户。如果香港银行政策收紧,账户使用受影响,则新加坡的银行账户可以继续使用。



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