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香港侦破30亿洗钱大案,离岸账户风险提示!

时间:2020-09-18

来源:小源

浏览次数:1026

914日,香港海关发布公告:

香港海关成功瓦解一个大型洗钱集团,为同类型案件金额最高,涉案金额超过30亿港币。




今年初,香港海关人员就锁定怀疑对象,经过数月深入调查,于910日出动30名人员,突击搜查香港上环的嫌疑人所在地,当场逮捕42女涉案人员,其中5人是同一家庭成员


调查显示:

涉案家庭从2018年起,先后在香港多家银行开设超过100个银行账户,处理合共超过30亿资金。海关已冻结其名下约3000万资产,包括约1500万元银行存款及两个价值700万和800万的物业,缴获一批电脑、手机、银行编码器和已签署的支票。

案件仍在调查中,接下来不排除有更多人被逮捕




来源:香港海关


涉及洗钱,目前在全球都是严重罪行。根据香港《有组织及严重罪行条例》规定,无论直接间接、全部还是部分涉案,并从中获利,即属犯罪,一经定罪,最高被判罚款500元及监禁14,并没收全部违法所得


洗钱(Money Laundering是将违法违规所得的“黑钱”洗干净,成为可以合法流通的“白钱”。洗钱的方式多种多样,出了复杂、隐秘的资金往来,古玩字画、艺术品、彩票等等都可以成为洗钱者的“白手套”。


此次查处一家人参与洗钱,一年多,金额达到30亿。今年6月,香港一位女大学生被捕,不到一年,洗钱3.6亿。然而这仅仅是在香港千亿级别“黑金”中的九牛一毛。“巨额财产来历不明”,已成为香港的痛!


香港成为“黑金乐土”,离不开这几点:


第一,资金流通自由。

无论外汇还是本币,香港多年来的金融中心地位,全世界资金在这里流通基本不设上限。但近几年,为了配合反恐融资、反洗钱行动,香港多家银行已经设置账户每日汇款上限。

第二,成立公司简单。

注册香港公司不仅手续简单,而且空壳公司的维护成本很低,出现大量涉嫌洗钱账户,利用虚假身份注册公司和开户后,迅速转移大量资金,然后注销公司、甚至不理会公司。

第三,税负低。

在香港,个人和公司的税率非常低,而且没有增值税,资金流转的成本非常低。所以,也有一些人利用香港公司偷税漏税。





洗钱风险,离普通人并不远!


随着FATFCRS等全球合作,多数主要国家已经进入反洗钱、反恐融资、反避税的联合行动“蜜月期”,对于涉及有问题资金的来源和去向的调查,范围更广更深,反应的速度更快更准,因此波及的人也更多。从很多真实情况中来看,涉及问题资金的风险,距离普通人并不远。


用一个真实的案例可见:

七年多前,一位客户用英国公司在国内银行开立离岸账户。今年6月,突然被银行通知:请立刻去自行销户,并且客户本人不能再在这家银行开账户。问及原因,银行也不直接回复。

客户感觉非常意外和困惑,账户一直正常使用,公司的生意都是和几家国外的老客户,怎么会突然被关闭账户?几经曲折找了很多关系,客户终于知道真实原因:

原来是公司的一个海外老客户的其中一个供应商的其中一笔资金有问题。牵连甚广,可见一斑。


曾经被忽视的风险:↓ ↓ 


离岸账户收付外汇的巨大便利,让很多人可能习惯了自由自在使用账户,即使明知道有不够安全的资金,似乎汇款之后也不会马上有麻烦。但是,随着近几年各国税务局、海关、金融机构等加强尽职调查和账户风控,以前被忽视的问题,可能埋下不小的隐患,在此温馨提示:


1. 代收代付风险,波及更广。

这不光涉及上游和下游的直接资金往来,金融机构的风险控制已经形成了“网状”布局。有问题、有风险的资金,给金融机构带来的威胁和损失太大,几乎呈现“宁可错杀一千,不可放过一个”的情况。所以,在国际资金往来方面,企业负责人们不仅是对新客户,对老客户使用的新汇款渠道或者不寻常的动态,需要更加留意。


2. 案发的滞后性,容易让人低估风险!

自己找对敲,帮别人代收付,帮朋友走账等等情况,问题和风险往往不会在第一时间发生。但是这些记录一旦存在,就容易埋下“定时炸弹”。

根据今年(2020年)外管局对违规案例的通报,被处罚的企业和个人发生违规行为的时间在2017年到2019年。可见,执法机关的调查所需一定时间,被处罚的时间有一定滞后性,但不是不罚,只是时候未到。



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